芻議工業(yè)園區(qū)發(fā)展中的金融支持問題
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摘 要：金融支持在工業(yè)園區(qū)的發(fā)展中有非常重要的作用，本文論述了金融在工業(yè)園區(qū)發(fā)展中的作用以及支持策略，以供參考。
關(guān)鍵詞：工業(yè)園區(qū) ; 發(fā)展; 金融支持
各國和各地區(qū)發(fā)展的實(shí)踐，特別是對(duì)于發(fā)展中國家及其欠發(fā)達(dá)地區(qū)而言，在勞動(dòng)力、資本與技術(shù)等生產(chǎn)要素中，貨幣資本一直是一種最為稀缺的資源。貨幣資本因?yàn)橐粋�(gè)地區(qū)的活躍程度和成長性的大小而流動(dòng)，同時(shí)也影響該地區(qū)的勞動(dòng)生產(chǎn)率和區(qū)域競爭力。因此工業(yè)園區(qū)的開發(fā)建設(shè)和經(jīng)濟(jì)增長同樣離不開金融體系的構(gòu)建和融資機(jī)制的完善，離不開金融支持。
一、金融在工業(yè)園區(qū)發(fā)展中的作用概述
（一）金融為工業(yè)園區(qū)發(fā)展提供條件
從微觀上看，金融連接著各部門、各行業(yè)、各單位的生產(chǎn)經(jīng)營，聯(lián)系每個(gè)社會(huì)成員和千家萬戶，成為個(gè)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)必不可少的工具；從宏觀上看，正是因?yàn)榻鹑诼?lián)系著微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面，因而也就成為國家管理、監(jiān)督和宏觀調(diào)控國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要杠桿和手段。在國家金融政策下，可以通過利率、匯率、信貸規(guī)模、結(jié)算等金融手段對(duì)工業(yè)區(qū)經(jīng)濟(jì)主體產(chǎn)生影響。而且，金融支持實(shí)際上還發(fā)揮著如何選擇政策安排，合理安排優(yōu)先次序，充分發(fā)揮金融的籌資融資功能，調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)和資源配置功能，促進(jìn)園區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
（二）金融為工業(yè)園區(qū)發(fā)展提供資金支持
金融業(yè)是連接國民經(jīng)濟(jì)的樞紐，是國民經(jīng)濟(jì)的信貸收支、現(xiàn)金收支和結(jié)算的中心，是國民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的神經(jīng)中樞。工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要大量的資金推進(jìn)，而金融機(jī)構(gòu)是連接儲(chǔ)蓄資金和投資資金的橋梁。金融通過資金融通吸收社會(huì)閑散資金轉(zhuǎn)化為儲(chǔ)蓄，而儲(chǔ)蓄是提供資金的重要來源之一，將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣資本，再從貨幣資本轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，或者說，將銀行資本轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資本，從而有效地為園區(qū)配置發(fā)展所需資源，促進(jìn)園區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
�。ㄈ� 通過金融業(yè)自身的發(fā)展，為工業(yè)園區(qū)發(fā)展作貢獻(xiàn)
在經(jīng)濟(jì)貨幣化和金融化的過程中，金融業(yè)也按照產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一般規(guī)律和特有規(guī)律不斷推進(jìn)著自己的發(fā)展進(jìn)程。現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的形成與發(fā)展，使之在運(yùn)用金融手段推動(dòng)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，也通過自身產(chǎn)值的增長為經(jīng)濟(jì)發(fā)展直接作出貢獻(xiàn)，直接成為國民經(jīng)濟(jì)總量的重要組成部分。金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的外溢帶動(dòng)作用，也拉動(dòng)其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。因此，工業(yè)園區(qū)的發(fā)展離不開金融業(yè)的發(fā)展。
二、現(xiàn)有工業(yè)園區(qū)的金融支持模式探討
（一） 美國硅谷金融支持模式
目前，堪稱全球開發(fā)區(qū)的典范是美國硅谷，硅谷成功的因素可歸為四類：一是具有適于高科技企生存的環(huán)境；二擁有冒險(xiǎn)精神的企業(yè)家；三是政府適當(dāng)?shù)闹С郑凰氖峭晟频慕鹑诜⻊?wù)功能。所以，硅谷成功的奧秘之一就是金融支持。
�。ǘ┍本┲嘘P(guān)村金融支持模式
中關(guān)村在建設(shè)的過程中，非常重視金融支持的作用。在構(gòu)筑銀企合作關(guān)系，吸引創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)、促進(jìn)技術(shù)產(chǎn)權(quán)的流動(dòng)和交易等方面做出了巨大的努力。目前，銀行、證券、保險(xiǎn)、擔(dān)保、評(píng)估所等金融機(jī)構(gòu)組成中關(guān)村“金融走廊”。截至2008年，中關(guān)村科技園區(qū)已有上市公司103家，融資總額約為1000億人民幣，并有中國銀行、北京銀行等與中關(guān)村建立長期的銀企合作關(guān)系，為中關(guān)村的企業(yè)提供強(qiáng)大的金融支持。
三、工業(yè)園區(qū)發(fā)展中的金融支持策略
�。ㄒ唬┩晟粕虡I(yè)銀行支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融服務(wù)體系
目前，在我國的金融體系中，商業(yè)銀行仍然占據(jù)著主導(dǎo)地位，因此，加大對(duì)園區(qū)的金融支持，首先要完善商業(yè)銀行的金融服務(wù)體系。首先，商業(yè)銀行要充分利用現(xiàn)有的科技、結(jié)算、網(wǎng)點(diǎn)等傳統(tǒng)設(shè)施，大力發(fā)展網(wǎng)上銀行、電話銀行等新興產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)本幣與外幣、對(duì)公與對(duì)私、表內(nèi)與表外、銀行業(yè)務(wù)與非銀行業(yè)務(wù)的有效聯(lián)動(dòng)，為園區(qū)企業(yè)量身定制服務(wù)方案，開展“一站式”、組合式的“金融套餐”服務(wù)，提升服務(wù)層次，滿足不同企業(yè)多樣化、個(gè)性化的金融服務(wù)需求。其次，為園區(qū)企業(yè)提供綜合理財(cái)服務(wù)。商業(yè)銀行可以利用自己的人才優(yōu)勢，積極幫助中小企業(yè)培訓(xùn)財(cái)務(wù)人員，加強(qiáng)內(nèi)部制度建設(shè)，規(guī)范經(jīng)營管理的行為，強(qiáng)化約束機(jī)制�？梢葬槍�(duì)園區(qū)企業(yè)的特點(diǎn)，適時(shí)提供現(xiàn)金管理、選擇融資組合、債務(wù)重組、政策和商務(wù)咨詢等理財(cái)服務(wù)，幫助園區(qū)企業(yè)降低財(cái)務(wù)成本，提高經(jīng)營效益。
�。ǘ� 充分利用資本市場，拓寬間接融資渠道
經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐表明，隨著工業(yè)化的發(fā)展，從銀行間接融資的比例趨于下降，而從資本市場直接融資的比重會(huì)越來越大，這是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢，因此，我們要加強(qiáng)資本市場對(duì)工業(yè)園區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐力量。首先，充分利用以股票融資為主體的多層資本市場，鼓勵(lì)和扶持工業(yè)園區(qū)符合條件的企業(yè)上市融資。雖然，目前我國上市公司存在著門檻高、上市難的問題，但是，工業(yè)園區(qū)的企業(yè)可以利用一些上市公司的殼資源，將工業(yè)園區(qū)部分企業(yè)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)注入到這些上市公司中，實(shí)現(xiàn)借殼或買殼上市。其次，可嘗試建立區(qū)域性資本市場體系，為企業(yè)開辟更多直接融資渠道，從而推進(jìn)園區(qū)企業(yè)發(fā)展。如積極培育和發(fā)展地方債券市場。要大力推動(dòng)和支持符合條件的企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，用于開發(fā)區(qū)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目。要根據(jù)開發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的需要，研究和開發(fā)新的債券品種，爭取國家有關(guān)部門的支持，為加快基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和企業(yè)發(fā)展，開拓新的融資渠道；有條件地規(guī)范發(fā)展區(qū)域性的場內(nèi)交易市場。在現(xiàn)代企業(yè)制度模式下，股權(quán)流動(dòng)與股份轉(zhuǎn)讓是股份制企業(yè)內(nèi)在機(jī)制的必然要求，這就需要有一個(gè)為股權(quán)流動(dòng)和轉(zhuǎn)讓而設(shè)立的市場，這個(gè)市場就是場外交易市場，場外市場的發(fā)展，能為開發(fā)區(qū)的企業(yè)提供良好的產(chǎn)權(quán)流動(dòng)市場。再次，為企業(yè)拓展海外資本市場開辟綠色通道。目前，開辟海外融資渠道是大量的中小企業(yè)的愿望，但由于海外上市手續(xù)繁鎖，這些企業(yè)海外上市又面臨著很多的困難，那么通過政府和海外證券機(jī)構(gòu)的幫助，建立起支持企業(yè)海外上市的操作平臺(tái)，介紹海外上市的操作流程，系統(tǒng)解決企業(yè)在海外上市過程中的遇到的各種問題，給區(qū)域內(nèi)的企業(yè)并為中小企業(yè)提供資金和交易場所，可以降低企業(yè)海外上市的融資成本，提高融資的安全性和可靠性，在一定程度上也可以改善直接融資和間接融資失衡的局面。
�。ㄈ┡嘤桶l(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資體系
風(fēng)險(xiǎn)投資不僅可以為開發(fā)區(qū)內(nèi)的企業(yè)提供資金，還為企業(yè)提供長期的股權(quán)投資和增值服務(wù)，培育企業(yè)快速成長，在時(shí)機(jī)成熟的時(shí)候，通過上市、兼并或其他股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式撤出投資，風(fēng)險(xiǎn)投資在開發(fā)區(qū)的發(fā)展
�。ㄋ模� 強(qiáng)化企業(yè)自身建設(shè)，為金融支持工業(yè)園區(qū)發(fā)展創(chuàng)造微觀環(huán)境
金融支持服務(wù)的對(duì)象是經(jīng)濟(jì)主體，而經(jīng)濟(jì)主體的主要表現(xiàn)形式是企業(yè)。因而企業(yè)本身也應(yīng)該做好自身發(fā)展工作，才能創(chuàng)造一個(gè)為金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的良好環(huán)境。首先，企業(yè)要樹立良好的信用觀念，創(chuàng)造良好的企業(yè)形象。企業(yè)的信用好壞直接影響著銀行的資產(chǎn)經(jīng)營，企業(yè)要取得社會(huì)各界的信任與支持，應(yīng)牢固樹立信用觀念。其次，園區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)換企業(yè)經(jīng)營機(jī)制，提高管理水平。企業(yè)要從根本上提高信用度，增強(qiáng)籌資能力，必須要盡快轉(zhuǎn)變經(jīng)營機(jī)制，通過企業(yè)改組改制，建立起符合現(xiàn)代企業(yè)制度和現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)要求的企業(yè)組織形式，以增強(qiáng)企業(yè)的發(fā)展后勁。再次，加快園區(qū)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)品更新，提高市場競爭力。當(dāng)今，科技進(jìn)步和創(chuàng)新成為世界性的發(fā)展主題，技術(shù)更新的速度越來越快，在科技進(jìn)步的帶動(dòng)下，產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，新產(chǎn)品層出不窮，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，產(chǎn)業(yè)質(zhì)量不斷提高。而企業(yè)本身是新思想、新發(fā)明、新競爭形式的源泉，知識(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為企業(yè)提供了更多的機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)，企業(yè)在這場新技術(shù)革命中必須發(fā)揮自身所長，走高科技發(fā)展道路，領(lǐng)先科技成果，加速企業(yè)技術(shù)進(jìn)步，不斷推出高質(zhì)量的新產(chǎn)品，提高企業(yè)的競爭能力，這樣才能獲得金融機(jī)構(gòu)的青睞，得到更多的金融支持。
綜上所述，為加強(qiáng)工業(yè)園區(qū)發(fā)展中的金融支持，要不斷完善商業(yè)銀行的金融服務(wù)支持，不斷完善商業(yè)銀行的金融服務(wù)體系，并充分利用資本市場，拓寬間接融資渠道，培育和發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資體系，強(qiáng)化企業(yè)自身建設(shè)，為金融支持工業(yè)園區(qū)發(fā)展創(chuàng)造微觀
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