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論文摘要：證券投資模擬實訓(xùn)課程主要模擬股市操作，是一門具有高度實踐性的課程。然而目前各高校的證券投資模擬實訓(xùn)課程的教學(xué)在多方面存在缺陷，本文擬對該課程重新設(shè)計，以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和提高教學(xué)效果。
論文關(guān)鍵詞：證券投資模擬實訓(xùn)課程,重新設(shè)計,教學(xué)效果
　　隨著近年來資本市場的飛速發(fā)展，上市公司的數(shù)量從1998年的851家發(fā)展至2009年的1718家，2009年10月國家推出了創(chuàng)業(yè)板，2009年末國家又推出股指期貨和融資融券制度，社會對證券人才的需求也相應(yīng)大量增加。傳統(tǒng)的證券人才培養(yǎng)模式存在重理論、輕實踐的缺陷，各高校紛紛進(jìn)行證券教學(xué)改革，證券投資模擬實訓(xùn)課程隨之應(yīng)運(yùn)而生。證券投資模擬實訓(xùn)課程是金融學(xué)專業(yè)的一門核心課程，具有高度的應(yīng)用性、操作性和實踐性。課程的教學(xué)采取模擬股市投資的模式，學(xué)生以投資者的身份進(jìn)入股市，模擬開戶和買賣，感受股市漲跌，培養(yǎng)投資理念，學(xué)習(xí)投資技巧。該課程使學(xué)生身臨其境，能有效激發(fā)學(xué)生對證券投資課程的學(xué)習(xí)興趣，具有良好的教學(xué)效果。然而，現(xiàn)有的高校證券投資模擬實訓(xùn)課程在多方面存在缺陷，導(dǎo)致該課程的教學(xué)流于形式，沒有起到應(yīng)有的培養(yǎng)證券人才的效果。筆者根據(jù)多年教學(xué)經(jīng)驗，認(rèn)為該課程的教學(xué)需要進(jìn)行深入改革和探索。
　　一、現(xiàn)有證券投資模擬實訓(xùn)課程教學(xué)的缺陷
　　目前證券投資模擬實訓(xùn)課程的普遍教學(xué)安排是：先講授證券投資理論課程，如證券基礎(chǔ)、證券交易、證券投資和投資分析等，然后集中一段時間開設(shè)證券投資模擬實訓(xùn)。教學(xué)內(nèi)容主要為證券行情軟件的相關(guān)操作、模擬賬戶的相關(guān)操作、基本分析、技術(shù)分析等。筆者認(rèn)為現(xiàn)在的證券投資模擬實訓(xùn)課程教學(xué)存在以下缺陷與不足：
　�。ㄒ唬┱n程開設(shè)時間問題。目前證券投資模擬實訓(xùn)課程開設(shè)于證券投資理論課程結(jié)束之后。這樣安排的缺陷：一方面影響證券投資理論課程的教學(xué)。教師在進(jìn)行理論教學(xué)時會陷入兩難境地，要么講授實踐知識，與證券投資模擬實訓(xùn)課程重復(fù)，要么不講授實踐知識，又會降低教學(xué)效果；另一方面也影響證券投資模擬實訓(xùn)課程的教學(xué)。筆者在教學(xué)中發(fā)現(xiàn)，部分學(xué)生在實訓(xùn)時已遺忘相關(guān)的基礎(chǔ)知識，有學(xué)生甚至要求教師重新講授一遍，使該課程的教學(xué)效果大為降低。
　�。ǘ�）實訓(xùn)周期問題。目前證券投資模擬實訓(xùn)課程采用的是集中授課法。集中一段時間（例如兩周、四周、一個月等）指導(dǎo)學(xué)生上機(jī)進(jìn)行實訓(xùn)。這樣安排存在缺陷：其一，容易導(dǎo)致學(xué)生形成急于求成，過度投機(jī)的心理，不利于培養(yǎng)學(xué)生正確的投資理念。由于實訓(xùn)周期短，學(xué)生摒棄價值投資，進(jìn)行投機(jī)操作，期望獲得較高的投資收益率，博得老師和同學(xué)的贊賞。然而，正確的投資理念是價值投資，尋找被低估的股票，需要較長的投資周期。其二，不利于學(xué)生對知識的全面學(xué)習(xí)與掌握。由于實訓(xùn)周期短，學(xué)生多注重短線操作和技術(shù)分析，而忽視長線操作和基本分析。在教學(xué)中，部分學(xué)生甚至抱怨基本分析根本沒有用處。其三，缺乏對重大事件的實訓(xùn)。由于實訓(xùn)周期短，實訓(xùn)時間內(nèi)發(fā)生的重大事件少，例如，存款準(zhǔn)備金調(diào)整對股市的影響，利率調(diào)整對股市的影響，大型上市公司發(fā)行股票對股市的影響等，學(xué)生這些重大事件將無法得到有效訓(xùn)練。
　�。ㄈ�）實訓(xùn)師資問題。目前證券投資模擬實訓(xùn)課程都是由高校教師擔(dān)任。這樣安排可能存在的缺陷：高校教師是否能完全勝任該課程存在疑問。部分高校教師從未在證券實務(wù)部門工作過，是從“學(xué)校”到“學(xué)�！�，個別教師也從不從事證券投資。教師缺乏實踐經(jīng)驗，無法給學(xué)生講授實踐中出現(xiàn)的問題，也無法解答學(xué)生在操作中遇到的問題，必將嚴(yán)重影響教學(xué)效果。同時教師能力的不足也會降低學(xué)生學(xué)好該課程的信心。
　�。ㄋ模�實訓(xùn)課程內(nèi)容安排問題。目前證券投資模擬實訓(xùn)課程的實訓(xùn)內(nèi)容為證券行情軟件的下載和安裝、證券行情軟件功能使用，模擬賬戶的開戶、查詢、買入、賣出、撤單、銀證轉(zhuǎn)賬等操作、基本分析（宏觀分析、行業(yè)分析、區(qū)域分析、公司分析、財務(wù)分析等）、技術(shù)分析（K線分析、形態(tài)分析、趨勢分析、波浪分析、指標(biāo)分析等）等。然而證券投資資格的考試教材《證券投資分析》卻認(rèn)為證券投資分析的方法主要三大類：基本分析、技術(shù)分析和證券組合分析�，F(xiàn)在的實訓(xùn)內(nèi)容缺少證券組合分析這一塊，這樣的課程內(nèi)容安排不利于與學(xué)生將要參加的證券從業(yè)資格考試接軌。
　　（五）學(xué)生考核問題。目前證券投資模擬實訓(xùn)課程對學(xué)生的考核方法有兩種：一是以投資收益率為核心的考核體系，二是以基本知識和基本能力為核心的考核體系。這兩種考核體系都存在一定的缺陷：第一種考核體系的缺陷在于學(xué)生取得的成績存在一定的偶然性，對學(xué)生基礎(chǔ)知識的考核存在不足。由于學(xué)生采取不同的投資策略，在短期內(nèi)投資收益率并不能必然反映學(xué)生的能力。第二種考核體系的缺陷與此相反，過于重視基礎(chǔ)知識的考核，而忽視學(xué)生實踐能力的考查。證券投資的目的是在一定的風(fēng)險水平下獲得較高的投資收益率。即使某投資者擁有正確的投資理念，扎實的基礎(chǔ)知識，精湛的投資技巧，如果他的投資收益率總是為負(fù)數(shù)，他仍然是市場上的失敗者。投資收益率是考核投資者最重要的指標(biāo)，摒棄這一指標(biāo)去考核學(xué)生是不合理的，也不利于培養(yǎng)學(xué)生形成正確的投資理念。
　　（六）實訓(xùn)軟硬件問題。許多高校證券投資模擬實訓(xùn)課程的軟硬件不能滿足教學(xué)的需要。證券投資模擬實訓(xùn)課程使用的軟件主要為高校購買的證券投資模擬實訓(xùn)軟件，功能單一且不能與實盤即時行情同步，難以達(dá)到仿真訓(xùn)練的效果，不能充分滿足教學(xué)的需要。 硬件缺陷主要有兩方面：一是電腦老化，配置低下。二是網(wǎng)絡(luò)速度太慢。這導(dǎo)致學(xué)生操作效率低下，影響了學(xué)生模擬操作的真實性與積極性。
　　二、證券投資模擬實訓(xùn)課程的重新設(shè)計
　　證券投資模擬實訓(xùn)課程現(xiàn)階段的教學(xué)存在諸多缺陷，嚴(yán)重影響了該課程應(yīng)有的教學(xué)效果。筆者認(rèn)為，應(yīng)整合和研究該課程的多方問題，對該課程進(jìn)行全面重新設(shè)計。
　�。ㄒ唬┙虒W(xué)目標(biāo)設(shè)計。筆者認(rèn)為，課程教學(xué)目標(biāo)應(yīng)為：作為金融學(xué)專業(yè)的大學(xué)生，除掌握證券市場的基礎(chǔ)知識和操作，能夠買賣股票并達(dá)到普通股民的水平外，還必須掌握基本分析、技術(shù)分析和證券組合分析，同時能結(jié)合滬市、深市走勢實際情況，觀察走勢、分析走勢，形成自己獨特的投資風(fēng)格。
　�。ǘ�）教學(xué)原則設(shè)計。筆者認(rèn)為，證券投資模擬實訓(xùn)課程的教學(xué)應(yīng)遵循如下原則：一是理論聯(lián)系實踐原則。理論教學(xué)和實踐教學(xué)要緊密結(jié)合。二是高度的仿真性原則。利用證券之星、同花順、叩富網(wǎng)等網(wǎng)站的模擬炒股進(jìn)行仿真操作，除交易資金是虛擬的，交易程序、交易規(guī)則、交易費(fèi)用、交易對象、交易時間、投資策略、投資理念等都與實盤操作相同，也即應(yīng)做到“除了錢是假的，其他都是真的”，學(xué)生才能身臨其境地體驗證券市場的變化。三是講授和自學(xué)相結(jié)合的原則。證券投資模擬實訓(xùn)課程要求學(xué)生發(fā)揮自身的主觀能動性，積極主動地自學(xué)，才能獲得更多的實戰(zhàn)經(jīng)驗。四是校內(nèi)教師與校外專家共同授課的原則。引進(jìn)證券實務(wù)部門的專家參與到教學(xué)中來，能有效提高學(xué)生的實踐操作水平和該課程的教學(xué)質(zhì)量。
　�。ㄈ�）開設(shè)時間設(shè)計。筆者認(rèn)為，證券投資模擬實訓(xùn)課程應(yīng)該和證券投資理論課程同時授課，任課教師應(yīng)為同一位教師。具體操作上，證券投資模擬實訓(xùn)課程開始的時間可以略晚于證券理論課程一段時間（例如兩周，四周等）�？稍诠善�、債券和基金三大投資工具講授完畢，開始講授證券交易程序的同時開始。這樣安排使學(xué)生在掌握一些基礎(chǔ)知識后，理論教學(xué)和實踐教學(xué)即可同時進(jìn)行，兩方面相互配合，相互促進(jìn)。例如，在講授證券交易流程后，馬上進(jìn)入實踐環(huán)節(jié)，讓學(xué)生模擬賬戶的演練。再如，在講授K線的組合分析（如早晨之星、黃昏之星、射擊之星等）之后，立刻讓學(xué)生到證券行情軟件尋找并分析。如此設(shè)計將激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，增強(qiáng)學(xué)生的學(xué)習(xí)信心，最終提高教學(xué)效果。
　�。ㄋ模�實訓(xùn)周期設(shè)計。筆者認(rèn)為證券投資模擬實訓(xùn)課程實訓(xùn)周期應(yīng)該達(dá)到一個學(xué)期。具體上課的方式為：前半部分為基礎(chǔ)階段，每周五天連續(xù)集中地實訓(xùn)，使學(xué)生盡快掌握基礎(chǔ)知識和基本技能。后半部分為提高階段，每周一早上8：00—9：30，由任課教師給學(xué)生講解上周股市整體情況，并對相關(guān)熱點進(jìn)行分析，預(yù)測本周股市整體情況。其他時間，教師通過QQ、MSN、電子郵件等現(xiàn)代通訊手段接受學(xué)生的咨詢，回答學(xué)生的疑問。甚至任課教師可以開設(shè)自己的博客，為學(xué)生的證券投資作指導(dǎo)。重大事件發(fā)生時，任課教師可以利用休市時間集中學(xué)生，面授重大事件對股市的影響。這樣做的優(yōu)勢在于學(xué)生實訓(xùn)的時間長，可以全面的訓(xùn)練學(xué)生。同時學(xué)生通過經(jīng)歷較長周期的訓(xùn)練，能夠調(diào)整自己的投資心態(tài)，改變自己的投資理念，完善自己的投資技巧，形成自己的投資風(fēng)格。
　　（五）實訓(xùn)內(nèi)容設(shè)計。筆者認(rèn)為，證券投資模擬實訓(xùn)課程的實訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)該增加證券組合分析知識。證券組合分析的主要內(nèi)容包括馬柯威茨的均值方差模型、資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）、特征線模型、因素模型和套利定價模型（APT）。這些內(nèi)容的增加客觀上要求增加實訓(xùn)的周期，這與上面的設(shè)計是一致的。這樣做的優(yōu)勢在于學(xué)生實訓(xùn)內(nèi)容完全與證券從業(yè)資格考試的內(nèi)容相吻合，利于學(xué)生考取證券從業(yè)資格證書以及將來從事證券工作。證券投資模擬實訓(xùn)的內(nèi)容設(shè)計具體見表一。
　　表一：證券投資模擬實訓(xùn)內(nèi)容表
　　

模塊名稱	模塊具體內(nèi)容
行情軟件模塊	大智慧、通達(dá)信、同花順等證券行情軟件的下載、安裝、測試；行情軟件主菜單的訓(xùn)練（如行情、指數(shù)、板塊、功能、工具、委托等）、常用快捷鍵的訓(xùn)練等（如F1個股成交明細(xì)表、F2個股分價表、F3上證領(lǐng)先、F4深證領(lǐng)先等）。
模擬帳戶模塊	模擬帳戶的開戶、股票和資金的查詢、歷史記錄的查詢、買入下單、賣出下單、撤單、資金的證券轉(zhuǎn)銀行、資金的銀行轉(zhuǎn)證券、帳戶密碼修改等。
信息收集模塊	利用各種方法收集信息的訓(xùn)練。
基本分析模塊	宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、板塊分析、區(qū)域分析、公司分析、財務(wù)分析等。
技術(shù)分析模塊	K線分析、波浪分析、趨勢分析、形態(tài)分析、圖形分析、指標(biāo)分析等。
證券組合分析模塊	利用馬柯威茨的均值方差模型、資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）、特征線模型、因素模型和套利定價模型（APT）等模型構(gòu)建證券投資組合，并實際檢驗效果。
重大事項模塊	綜合利用各種分析方法對各種重大事件的影響進(jìn)行綜合分析。

（六）實訓(xùn)師資設(shè)計。筆者認(rèn)為，證券投資模擬實訓(xùn)課程實訓(xùn)師資應(yīng)該采用高效教師和實務(wù)專家相結(jié)合的方式。目前，部分高校的證券投資模擬實訓(xùn)課程完全由高校教師授課，與證券實務(wù)部門沒有直接的關(guān)系，而部分高校則聘請了證券實務(wù)部門人員參與教學(xué)。筆者認(rèn)為證券投資模擬實訓(xùn)課程應(yīng)該與證券實務(wù)部門建立密切關(guān)系。具體設(shè)計為：高校教師負(fù)責(zé)整體的實訓(xùn)教學(xué)，實務(wù)人員利用自己的業(yè)余時間到高校和學(xué)生面對面交流，傳授投資技巧。同時也可以通過QQ、MSN、電子郵件、博客等現(xiàn)代通訊手段指導(dǎo)學(xué)生。還可以集中學(xué)生到證券公司參加相關(guān)講座，與證券專家和廣大股民直接交流，學(xué)習(xí)投資技巧。這樣做的優(yōu)勢在于學(xué)生通過接受高校教師和實務(wù)人員的雙重指導(dǎo)，增強(qiáng)學(xué)習(xí)信心和動力，激發(fā)學(xué)習(xí)熱情，最終全面提高該課程的教學(xué)質(zhì)量。另外，有必要讓高校教師到證券實務(wù)部門去實習(xí)，以增加實踐經(jīng)驗。
　�。ㄆ撸�學(xué)生考核設(shè)計。筆者認(rèn)為，證券投資模擬實訓(xùn)課程考核應(yīng)該采用投資收益率為主，基本知識水平和基本能力為輔的考核體系�？己朔譃槿齻�步驟：第一步，將全體學(xué)生按照投資收益率排名；第二步將學(xué)生按照投資收益率排名分為五個等級，分別對應(yīng)優(yōu)、良、中、及格、不及格；第三步，參考實訓(xùn)報告評價學(xué)生的基礎(chǔ)知識水平和基礎(chǔ)能力，并相應(yīng)調(diào)整學(xué)生的等級。 具體考核見表二。
　　表二：學(xué)生考核表
　　

成績	標(biāo)準(zhǔn)
優(yōu)	投資收益率為前10%，并且實訓(xùn)報告中的相關(guān)操作，模擬賬戶的相關(guān)操作、基本分析、技術(shù)分析，證券組合分析完全正確，并有自己獨特的風(fēng)格和創(chuàng)新。
良	投資收益率為前40%，并且實訓(xùn)報告中的相關(guān)操作，模擬賬戶的相關(guān)操作、基本分析、技術(shù)分析，證券組合分析完全正確。
中	投資收益率為前70%，并且實訓(xùn)報告中的相關(guān)操作，模擬賬戶的相關(guān)操作、基本分析、技術(shù)分析，證券組合分析基本正確，只有少量的錯誤。
及格	投資收益率為前90%，并且實訓(xùn)報告中的相關(guān)操作，模擬賬戶的相關(guān)操作、基本分析、技術(shù)分析，證券組合分析有一定量的錯誤。
不及格	投資收益率為后10%，并且實訓(xùn)報告中的相關(guān)操作，模擬賬戶的相關(guān)操作、基本分析、技術(shù)分析，證券組合分析存在大量的錯誤。

（八）實訓(xùn)軟硬件設(shè)計。筆者認(rèn)為，高校應(yīng)建立專業(yè)的證券投資實驗室，配備相應(yīng)較高水平的硬件設(shè)備，購買合適的教學(xué)軟件，加速高校網(wǎng)絡(luò)現(xiàn)代化建設(shè)，以滿足證券投資模擬實訓(xùn)課程教學(xué)的需要。這是現(xiàn)代化教學(xué)的需要，也是師生的殷切期待。
　　三、與證券投資模擬實訓(xùn)課程相關(guān)的幾個關(guān)系的處理
　�。ㄒ唬┳C券投資模擬實訓(xùn)課程與模擬炒股大賽的關(guān)系。許多高校舉辦了模擬炒股大賽。中央財經(jīng)大學(xué)的模擬股市大賽已經(jīng)在社會上具有了一定的影響力。首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)、上海海洋大學(xué)、南昌大學(xué)、北京科技大學(xué)天津?qū)W院、廣西大學(xué)、西南大學(xué)、肇慶學(xué)院、重慶工貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院等高校相繼舉辦模擬炒股大賽。這些比賽激發(fā)了學(xué)生學(xué)習(xí)證券投資知識的熱情，具有良好的效果。2010年4月，世華財訊第四屆全國大學(xué)生金融投資模擬交易大賽成功舉辦。本屆大賽吸引了全國100000多名學(xué)生，共1000多所大學(xué)參加，在高校產(chǎn)生了廣泛的影響。筆者認(rèn)為，證券投資模擬實訓(xùn)課程是模擬炒股大賽的基礎(chǔ)，模擬炒股大賽是證券投資模擬實訓(xùn)課程的延伸。沒有證券投資模擬實訓(xùn)課程，模擬炒股大賽就是無源之水，無根之木，只是表面熱鬧，沒有實際意義。因此，模擬炒股大賽，應(yīng)該在金融學(xué)專業(yè)學(xué)生學(xué)習(xí)了證券投資理論課程和證券投資模擬實訓(xùn)課程之后舉行，這也是檢驗證券投資模擬實訓(xùn)課程教學(xué)效果的方法。
　�。ǘ�）證券投資模擬實訓(xùn)課程與實盤炒股的關(guān)系。目前受證券投資模擬實訓(xùn)課程的影響，許多學(xué)生利用自己的閑散資金和業(yè)余時間實盤炒股，而且部分學(xué)生還得到了任課老師的贊賞和專業(yè)指導(dǎo)。筆者認(rèn)為，學(xué)生實盤炒股還是要謹(jǐn)慎對待。學(xué)生在學(xué)校學(xué)習(xí)基本知識和基本技能需要一個平和的心態(tài)。學(xué)生實盤炒股必然帶來經(jīng)濟(jì)上的損益，并進(jìn)一步影響學(xué)生的心態(tài)，最終影響學(xué)生的學(xué)習(xí)。特別是部分學(xué)生心理承受能力低下，可能會導(dǎo)致極端事件發(fā)生。筆者在教學(xué)中發(fā)現(xiàn)每當(dāng)股市為牛市時，學(xué)生情緒高漲，學(xué)習(xí)興趣大漲；而當(dāng)股市為熊市時，學(xué)生情緒低落，不愿學(xué)習(xí)，嚴(yán)重影響了學(xué)生的學(xué)習(xí)生活。因此，筆者認(rèn)為高校不應(yīng)該提倡學(xué)生實盤炒股。當(dāng)然，對于部分學(xué)生的自主行為，學(xué)校也沒有必要強(qiáng)行禁止，但是學(xué)校要對他們進(jìn)行風(fēng)險教育并加強(qiáng)關(guān)注他們的心理健康。
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